Khi nói đến phương pháp đầu tư nổi tiếng thế giới thì không thể bỏ qua phương pháp đầu tư Warren Buffett. Những thương vụ của ông đã trở thành huyền thoại và truyền cảm hứng cho rất nhiều nhà đầu tư trên thế giới. Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett
Warren Buffett là ai?
Warren Buffett là một công dân Mỹ, ông được biết đến là một nhà đầu tư, nhà kinh doanh, nhà từ thiện người Mỹ. Ông nổi tiếng khắp thế giới vì có khả năng đầu tư, quản lý tài chính, khả năng kinh doanh thiên tài của mình.
Tính đến năm 2022, tổng tài sản của Warren Buffett lên đến 116.7 tỷ USD theo Bloogerg Billionaires Index ghi nhận. Ông là đại diện duy nhất trong top 5 tỷ phú giàu nhất thế giới. Warren Buffett vừa là chủ tịch vừa kiêm vị trí giám đốc điều hành của công ty Berkshire Hathaway. Với khối tài sản khổng lồ này, ông đã minh chứng rằng mình đã sáng suốt và thành công trong các quyết định đầu tư.
Nhờ những giao dịch kinh điển đã làm thay đổi cả thị trường chứng khoán lúc bấy giờ, Warren Buffett trở thành một trong những nhà đầu tư chứng khoán huyền thoại với các thành tích đáng nể như:
- Năm 1978: Ông là cổ đông lớn nhất của Salomon nắm giữ 12% cổ phần.
- Năm 1988: Warren Buffett mua 7% cổ phần của Coca-Cola, trị giá 1.02 tỷ USD.
- Năm 1976: Warren Buffett đã mua lại 51% cổ phần của công ty GEICO trị giá 45.7 triệu đô. Chỉ sau nhiều năm, giá trị của cổ phần đó tăng lên 51% vượt mức 100 lần so với giá mua ban đầu.
- Năm 1986 – 2000: Warren Buffett mua lại 18% cổ phần sau sáp nhập của Capital Cities và ABC trị giá 517.5 triệu đô. Sau đó ông bán ra với giá hơn 3.8 tỷ đô, lợi nhuận hơn 600%.
Phương pháp đầu tư Warren Buffett được áp dụng cho nhiều thương vụ bạc tỷ trên có sức ảnh hưởng lớn trên thế giới, nó có thể làm thay đổi tư duy của các nhà đầu tư lớn, nhỏ.
Phương pháp đầu tư Warren Buffett
Phương pháp đầu tư Warren Buffett là phương pháp dựa trên giá trị đầu tư dài hạn. Có nghĩa là bạn sẽ mua cổ phiếu đầu vào với giá nhỏ hơn giá trị nội tại của nó. Sau đó giữ cổ phiếu cho đến khi chúng phản ánh đúng với giá trị thực của công ty. Hãy cùng tìm hiểu nguyên tắc cơ bản cũng như phương pháp đầu tư Warren Buffett ngay sau đây nhé.
Bạn cần phải hiểu thật kỹ về công ty và lĩnh vực muốn đầu tư
Warren Buffett cho rằng, bạn chỉ nên “xuống tiền” khi đã xác định được lĩnh vực mà bạn muốn đầu tư. Bạn phải thật lý trí và kiên trì tuân thủ theo những nguyên tắc đã đặt ra trong quá trình nghiên cứu, tìm hiểu doanh nghiệp.
Đầu tiên, bạn phải hiểu về doanh nghiệp và sản phẩm của họ có tiềm năng phát triển trong 10 – 15 tới hay không?
Bên cạnh đó, chúng ta cũng nên tìm hiểu về phương thức hoạt động, năng lực của ban lãnh đạo, định hướng phát triển của công ty trong tương lai,… Đây là những yếu tố rất quan trọng để giúp công ty phát triển lâu dài bền vững hơn là những con số lợi nhuận hấp dẫn có giá trị tức thời.
Phải luôn có sẵn tiền mặt trong tay
Mặc dù các hình thức thanh toán điện tử hiện nay vô cùng phổ biến và tiện lợi được rất nhiều người ưa chuộng, nhưng vẫn không thể phủ nhận tầm quan trọng của tiền mặt.
Khi bạn bất ngờ bắt gặp những cổ phiếu với giá rất hời. Nếu bạn không có tiền sẵn trong tay để mua chúng ngay, bạn sẽ dễ dàng đánh mất cơ hội hấp dẫn này.
Giữ tiền mặt còn giúp bạn sống sót qua những cơn hoạn nạn khi thị trường chứng khoán bị suy thoái nghiêm trọng.
Tuân thủ biên độ an toàn
Nguyên tắc trong đầu tư chứng khoán là bạn nhất định phải có sẵn cho mình một khoản tiền dự phòng khẩn cấp trong tài khoản. Bạn không nên chỉ tập trung vào các chứng khoán có lợi nhuận cao, nhiều người tranh giành. Vì rủi ro đi kèm sẽ không hề thấp và rất khó để lường trước.
Bạn nên xem xét và đánh giá một cách tổng quan mức độ hiệu quả đầu tư của doanh nghiệp đó có cao hay không. Một nhà đầu tư thông minh là nhà đầu tư không bao giờ “bỏ hết trứng vào cùng một giỏ”, nghĩa là họ sẽ không bao giờ chỉ tập trung vào một loại cổ phiếu hoặc một công ty duy nhất.
Tuy nhiên, bạn vẫn có thể lựa chọn đầu tư vào chỉ một doanh nghiệp, nhưng khi sở hữu nhiều loại chứng khoán của công ty đó chứ không chỉ chú trọng vào một loại chứng khoán nhất định nào đó.
Hơn nữa, bạn có thể phân bổ nguồn vốn của mình vào những doanh nghiệp có tiềm năng tăng trường. Đây là cách giúp các nhà đầu tư phân tán rủi ro thông minh.
Xem thêm: Lợi ích của đa dạng hóa danh mục đầu tư
Tạo thói quen kiên nhẫn và kỷ luật
Đầu tư là một quá trình lâu dài và chắc chắn sẽ có lúc bạn mệt mỏi vì những thất bại, thế nên bạn không nên chỉ hy vọng vào sự thành công trong ngắn hạn. Thị trường chứng khoán thay đổi không ngừng, nên bạn cần phải kiên nhẫn chờ đợi lợi nhuận.
Một nguyên tắc đầu tư của Warren Buffett là ông đã kiên nhẫn chờ đợi trong suốt 10 năm để thu về khoản lợi nhuận lên tới 600% so với số vốn đầu tư ban đầu.
Ta thấy rằng, thói quen về sự kiên nhẫn và kỷ luật sẽ là chìa khóa then chốt đem lại thành công trong đầu tư.
Vạch ra chiến lược đầu tư dài hạn
Nguyên tắc của phương pháp đầu tư Warren Buffett đòi hỏi nhà đầu tư phải có tầm nhìn xa và nhanh nhạy để nắm bắt xu thế thị trường. Nếu chỉ muốn có được lợi nhuận trong ngắn hạn thì chứng khoán có lẽ không dành cho bạn vì chứng khoán chỉ phát triển trong dài hạn.
Ví dụ về cổ phiếu, lợi nhuận của cổ phiếu sẽ phụ thuộc vào sự phát triển của công ty phát hành.
Trong ngắn hạn, cổ phiếu không thể tăng trưởng ngay và mở rộng quy mô. Nhà đầu tư cần có có tầm nhìn xa, chờ đợi một vài năm để có thể bắt được cơ hội và tiềm năng phát triển của cổ phiếu trong tương lai.
Mặc dù bạn có thể thu được khoản lợi nhuận từ việc chênh lệch giá khi mua đi bán lại cổ phiếu. Nhưng khoản lợi này rất ít so với việc bạn giữ chúng trong dài hạn.
Vì vậy mà Warren Buffett đã từng nói rằng: “Hãy quyết định một doanh nghiệp có đáng để đầu tư hay không vì nó sẽ tồn tại lâu dài chứ không phải vì nó đang hoạt động tốt ở hiện tại”
Để việc đầu tư đạt được nhiều lợi nhuận và hiệu quả hơn, bạn có thể áp dụng phương pháp đầu tư Warren Buffett, sau đó có thể tự vạch ra cho bản thân một chiến lược đầu tư riêng.
