Một trong những nguyên tắc đầu tư phổ biến là đa dạng hóa danh mục đầu tư. Điều này giúp các nhà đầu tư có thể đứng vững hơn trên thị trường, tránh được những tổn thất nặng nề. Vậy đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì? Vì sao cần đa dạng hoá. Hãy đọc ngay bài viết dưới đây!
1. Đa dạng hóa danh mục đầu tư là gì?
Đa dạng hóa danh mục đầu tư hay còn gọi là Diversification. Đây là việc bỏ vốn đầu tư vào các loại chứng khoán hay cổ phiếu theo những tỷ lệ khác nhau để tạo một cơ cấu tài sản hợp lý nhằm phân tán rủi ro, nâng cao tỷ suất lợi nhuận tối ưu.
Đa dạng hoá đầu tư hay còn được nói là “Không nên bỏ tất cả trứng vào cùng một rổ”. Đây là một trong những giải pháp hiệu quả, an toàn cho các nhà đầu tư.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư không còn là khái niệm xa lạ đối với các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Tuy nhiên với một người đầu tư mới thì đây là một vấn đề đáng để suy ngẫm. Có nhiều lý do mà bạn không nên tập trung vào một mảng/sản phẩm/dịch vụ nào đó mà cần phải đa dạng hóa danh mục đầu tư.
2. Vì sao cần đa dạng hóa danh mục đầu tư?
Sau khi tìm hiểu khái niệm về đa dạng hoá đầu tư là gì, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về lí do cần đa dạng hoá. Thị trường chứng khoán luôn biến động và chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố. Để thích nghi với điều này, bắt buộc nhà đầu tư phải nghiên cứu, tìm tòi, học hỏi, tham khảo ý kiến từ các chuyên gia trong ngành. Ngoài ra, cần phải trang bị cho mình một tâm lý vững vàng và nhanh nhạy.
Đầu tiên, tùy vào từng thời điểm nhất định mà nhà đầu tư có thể tập trung đầu tư vào cổ phiếu cơ sở và phân bố tỷ lệ nhóm ngành đầu tư. Nên đầu tư vào các công ty thuộc các ngành nghề khác nhau, đặc biệt là những ngành đang tăng trưởng hoặc đang ổn định trên thị trường. Không nên chỉ đầu tư vào cổ phiếu của nhiều công ty trong cùng một ngành.
Thứ hai, các nhà đầu tư nên phân bổ ngân sách vào nhiều loại sản phẩm chứng khoán khác nhau như: vàng, bất động sản, ngoại tệ, trái phiếu, chứng quyền, chứng khoán phái sinh,…Để tránh được nguy cơ mất trắng khi thị trường thay đổi theo chiều hướng tiêu cực. Nếu bạn chỉ đầu tư vào một loại tài sản thì nên đa dạng hóa trên chính loại tài sản đó.
Thứ ba, để có thể giảm thiểu rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều nơi khác nhau hay vào nhiều dự án khác nhau. Điều này sẽ giúp nhà đầu tư điều tiết được biến động giá cả. Vì thị trường ít khi xảy ra tình trạng tất cả các ngành đi lên hay đi xuống trong cùng một thời kỳ với cùng một tốc độ.
3. Những bí quyết giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư hợp lý
3.1. Đa dạng hoá về số lượng sản phẩm
Đa dạng hóa danh mục sản phẩm dựa trên việc tăng số lượng chứng khoán trong danh mục đầu tư giao dịch. Nên nhớ rằng các nhà đầu tư càng sở hữu nhiều cổ phiếu cho mỗi loại sản phẩm sẽ càng tốt.
3.2. Đa dạng hóa ngành
Bạn nên phân bổ tiền đầu tư của mình vào nhiều ngành khác nhau dù là đầu tư cổ phiếu hay trái phiếu cũng sẽ giúp hạn chế được rủi ro. Mặc dù mua cổ phần của nhiều công ty công nghệ lớn cũng là một lựa chọn hấp dẫn, nhưng đây không phải là sự đa dạng hoá thông minh. Ví dụ: danh mục đầu tư cổ phiếu nên kết hợp nhiều công ty từ công nghệ, thực phẩm, y tế, ngân hàng, tiêu dùng,..
3.3. Đa tài sản
Danh mục đầu tư đa tài sản có thể bao gồm: cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, kim loại quý, tiền mặt và bất động sản. Đa tài sản sẽ giúp giảm thiểu rủi ro, bảo vệ tài sản đầu tư trước sự biến động hoặc thay đổi của thị trường.
3.4. Đa dạng hoá địa lý
Đa dạng hoá đầu tư trên các khu vực địa lý khác nhau sẽ giúp cho các nhà đầu tư giảm được nhiều rủi ro, thiệt hại.
Ngoài ra, quỹ mở cũng là một sự lựa chọn tối ưu cho các nhà đầu tư có vốn ít hoặc không có nhiều kiến thức tài chính chuyên sâu. NĐT có thể phân tích và theo dõi biến động thị trường thường xuyên vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc các loại tài sản khác.
Quỹ mở là một hình thức mà các nhà đầu tư có thể góp vốn một cách gián tiếp. Bạn sẽ gửi tiền vào quỹ mở để đầu tư. Có 2 dạng quỹ mở là quỹ đại chúng và quỹ thành viên. Khi đầu tư vào quỹ mở, bạn sẽ được các cố vấn giàu kinh nghiệm tư vấn đầu tư vào chứng khoán hay các dạng tài sản đầu tư khác.
4. Lưu ý khi đa dạng hóa danh mục đầu tư
- Đa dạng hóa danh mục đầu tư tuỳ vào khả năng tài chính của mỗi nhà đầu tư. Nếu khả năng tài chính hạn chế, bạn chỉ nên tập trung vào một vài loại chứng khoán đã được tính toán kỹ lưỡng để mang lại hiệu quả tối ưu nhất
- Dù đa dạng hóa danh mục đầu tư tối ưu như thế nào, bạn cũng không thể loại bỏ được rủi ro hoàn toàn. Những rủi ro hệ thống thuộc về bản chất thị trường không thể ngăn chặn được chúng.
- Mua và nắm giữ cổ phiếu theo phương pháp trung bình hoá chi phí đầu tư, bạn sẽ không cần liên tục theo dõi các khoản đầu tư chứng khoán. Tuy nhiên, bạn nên dành thời gian để cập nhật các khoản đầu tư thay đổi như thế nào trong điều kiện thị trường tổng thể.
Trên đây là những thông tin về việc đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả. Đa dạng hoá danh mục đầu tư nhằm giúp hạn chế nguy cơ dẫn đến tổn thất lớn khi đầu tư, đồng thời tiềm năng sinh lời cũng không quá lớn. Hy vọng bài viết trên sẽ giúp bạn có góc nhìn đa chiều hơn về việc đa dạng hóa danh mục đầu tư.
