Chứng chỉ quỹ là gì? Có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ không?

Nhiều người vẫn chưa hiểu rõ hình thức đầu tư quỹ mở hay chứng chỉ quỹ là gì. Đây một hình thức đầu tư đang rất phổ biến hiện nay. Hình thức đầu tư này có thể dành cho tất cả các nhà đầu tư kể cả những nhà đầu tư ít kinh nghiệm, có khẩu vị rủi ro an toàn. Để hiểu rõ hơn về cách đầu tư chứng chỉ quỹ, hãy khám phá ngay trong bài viết dưới đây. 

1. Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ theo khái niệm của ngành tài chính là một loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp của quỹ đại chúng hay còn được gọi là quỹ mở. Quỹ mở là quỹ đầu tư chứng khoán được góp vốn từ nhiều nhà đầu tư để hình thành quỹ đầu tư. Tiền trong quỹ được dùng để đầu tư vào chứng khoán nhiều ngành khác nhau, với mục tiêu phân tán rủi ro. 

Khi quỹ đầu tư có lợi nhuận, nhà đầu tư sẽ nhận được phần lãi tương ứng với số tiền đã đóng góp ban đầu theo quy định.

2. Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ?

Để biết được có nên mua chứng chỉ quỹ hay không, các nhà đầu tư cần tìm hiểu về lợi ích cũng như nhược điểm khi tham gia vào đầu tư sản phẩm này.

2.1. Lợi ích khi mua chứng chỉ quỹ

• Bất kỳ ai cũng có thể mua chứng chỉ quỹ, không nhất thiết bạn phải là chuyên gia tài chính chuyên nghiệp. 
• Các chuyên gia tài chính sẽ giúp bạn đưa ra các lời khuyên. Điều này giúp giảm tỉ lệ rủi ro cho các nhà đầu tư. Các chuyên gia sẽ đưa ra lựa chọn giúp bạn, bạn chỉ cần mua chứng chỉ quỹ là hưởng lợi ích khi có lãi
• Chứng chỉ quỹ đa dạng hóa danh mục đầu tư, áp dụng nguyên tắc “không bỏ hết trứng vào một rổ”. Điều này giúp phân tán rủi ro cho các nhà đầu tư. 

2.2. Rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ là gì

• Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư sẽ không có quyền tham gia quyết định đầu tư cụ thể. Các quyết định này đều được thực hiện bởi công ty quản lý quỹ. NĐT chỉ quyết định được nhóm sản phẩm đầu tư.
• GIá của CCQ sẽ biến động theo tài sản cơ sở đầu tư, có rủi ro không đạt được lợi nhuận như kỳ vọng ban đầu hoặc quỹ đầu tư phá sản,..

3. Phân biệt cổ phiếu và chứng chỉ quỹ

Khi đã hiểu được khái niệm chứng chỉ quỹ là gì, bảng dưới đây sẽ so sánh giữa cổ phiếu và chứng chỉ quỹ khác nhau như thế nào để bạn có thể phân biệt.

4. Hướng dẫn cách mua chứng chỉ quỹ an toàn

Hiện nay, chứng chỉ quỹ đang là hình thức được các nhà đầu tư ưa thích vì nó ít rủi ro hơn cổ phiếu. Bên cạnh đó, chứng chỉ quỹ còn có tính thanh khoản cao. Vậy cách để mua chứng chỉ quỹ là gì? Hãy tham khảo các bước sau đây.

Bước 1: Lựa chọn đơn vị quản lý quỹ uy tín

Các công ty quản lý quỹ tổ chức trực tiếp chịu trách nhiệm về việc đầu tư cũng như giao dịch mua bán chứng chỉ quỹ. Trước khi quyết định lựa chọn đơn vị quản lý quỹ thì nhà đầu tư nên tìm hiểu về kết quả kinh doanh của doanh nghiệp đó. Đồng thời nghiên cứu các điều lệ, hạng mục đầu tư, đội ngũ chuyên gia của công ty đó

Bước 2: Tiến hành nghiên cứu, phân tích thị trường

Tuy khi tham gia vào chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư không cần quá nhiều kiến thức. Nhưng bạn cần biết những kiến thức cơ bản về thị trường chứng khoán, tiền của bạn sẽ đi về đâu, các sản phẩm đầu tư có khả năng sinh lời như thế nào,..

Bước 3: Điền đơn đăng ký – mở tài khoản

Để đặt lệnh mua/bán, bạn cần phải mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ theo mẫu của các đơn vị quỹ mà nhà đầu tư lựa chọn. Bạn cần tìm hiểu kĩ quy trình của công ty để chuẩn bị hồ sơ đầy đủ nhất. 

Bước 4: Đặt lệnh 

Sau khi hoàn thành bước đăng ký mở tài khoản giao dịch. Nhà đầu tư có thể thực hiện mua/bán hay chuyển đổi chứng chỉ quỹ. Để thực hiện thao tác này, các nhà đầu tư chỉ cần nộp đơn đăng ký trực tiếp trên tài khoản giao dịch hoặc tại quầy giao dịch.

Khi đăng ký mua chứng chỉ quỹ có giao dịch tối thiểu là 500.000 đồng. Thời gian xác nhận giao dịch trong vòng ba ngày. Giá mua được xác định theo giá trị tài sản ròng ngày gần nhất sau ngày nhà đầu tư đăng ký mua. Việc bán chứng chỉ quỹ được thực hiện thanh toán sau 4 ngày làm việc và giá bán cũng được tính theo giá trị tài sản ròng.

Giao dịch thanh toán có thể được thực hiện bằng chuyển khoản hoặc nhà đầu tư có thể nộp tiền trực tiếp tại quầy giao dịch của công ty quản lý quỹ.

Bài viết trên là những thông tin cơ bản về chứng chỉ quỹ là gì và cách đầu tư chứng chỉ quỹ an toàn mà các nhà đầu tư không nên bỏ qua. khi đánh giá được các lợi ích và rủi ro, bạn sẽ có thể đưa ra quyết định đúng đắn hơn.